Ce guide a pour objectif de vous aider à réfléchir de manière approfondie aux décisions importantes qui seront abordées lors de votre rencontre avec votre notaire pour la préparation de votre testament et de votre mandat de protection. Une réflexion préalable vous permettra d’exprimer des volontés claires, cohérentes et adaptées à votre situation personnelle. Veuillez noter que cette liste n’est pas exhaustive, mais qu’elle sert à orienter vos réflexions. I. Préparation à votre testament 1. Désignation des personnes responsables Avant votre rencontre, il est utile d’identifier les personnes les plus aptes à assumer certaines responsabilités essentielles. •Qui pourrait agir comme liquidateur de votre succession, c’est à dire la personne chargée de régler l’ensemble des démarches après votre décès •Cette personne possède t elle la disponibilité, la rigueur et la stabilité nécessaires pour assumer ce rôle •Qui souhaitez-vous désigner comme liquidateur substitut si la première personne choisie ne peut agir •Y a t il des personnes que vous souhaitez expressément exclure de toute responsabilité ou de tout bénéfice successoral Éclairage : Le choix du liquidateur influence directement l’efficacité du règlement de votre succession. Une personne organisée et capable de gérer des situations sensibles est souvent préférable. 2. Analyse de votre patrimoine et de sa répartition Une vision claire de vos biens facilite une transmission harmonieuse. •Quels sont les biens qui composent votre patrimoine (résidences, immeubles locatifs, placements, comptes bancaires, biens personnels de valeur, entreprises, etc.) •Souhaitez vous une répartition égale entre vos héritiers ou une distribution adaptée à leurs besoins ou à des situations particulières •Certains biens devraient ils être attribués à des personnes précises en raison de leur valeur sentimentale ou de leur utilité •Détenez vous des biens en copropriété ou en indivision nécessitant une planification particulière •Les désignations de bénéficiaires dans vos contrats (assurance vie, REER, CELI, etc.) correspondent elles encore à vos intentions Éclairage : Une bonne connaissance de votre patrimoine permet d’éviter les contradictions entre votre testament et les documents contractuels déjà en place. 3. Protection de vos enfants et de vos proches vulnérables Si vous avez des enfants mineurs ou des proches vulnérables, certaines décisions doivent être envisagées avec soin. •Qui serait la personne la plus apte à assumer la tutelle de vos enfants mineurs •Souhaitez vous distinguer la personne responsable de la garde des enfants de celle qui administrera leurs biens •Avez vous un proche ayant des besoins particuliers nécessitant une structure de protection (fiducie, administrateur, conditions spécifiques) •Souhaitez vous imposer des modalités particulières pour la remise des biens à un héritier (âge minimal, versements échelonnés, supervision) Éclairage : Ces décisions ont des effets à long terme. Elles doivent être prises en tenant compte de la stabilité, des valeurs et de la capacité réelle des personnes envisagées. 4. Expression de vos valeurs et volontés personnelles Votre testament peut également refléter des aspects plus personnels. •Souhaitez vous formuler des volontés funéraires •Désirez vous soutenir certains organismes ou causes par un legs particulier •Souhaitez vous laisser des messages personnels ou des directives non contraignantes à vos proches •Certains aspects de votre vie familiale nécessitent ils une clarification pour éviter des tensions après votre décès Éclairage : Ces éléments permettent d’humaniser votre testament et d’assurer que certaines valeurs importantes soient respectées. II. Préparation à votre mandat de protection 1. Choix du ou des mandataires Le mandataire est la personne qui prendra des décisions en votre nom en cas d’inaptitude. •Quelle personne possède le jugement, la maturité et la disponibilité nécessaires pour agir en votre nom •Souhaitez vous confier la gestion de vos biens à une personne différente de celle qui prendra les décisions relatives à votre personne •Qui pourrait agir comme mandataire substitut si la personne désignée initialement ne peut plus exercer ses fonctions •Les personnes choisies sont elles susceptibles de collaborer harmonieusement Éclairage : Le mandataire doit être digne de confiance et capable de gérer des situations parfois complexes, tant sur le plan humain que financier. 2. Directives concernant vos soins et votre qualité de vie Le mandat vous permet d’exprimer clairement vos préférences en matière de soins. •Quelles sont vos préférences concernant les soins médicaux, les traitements, l’hébergement ou le maintien à domicile •Souhaitez vous exprimer des limites claires concernant l’acharnement thérapeutique ou les soins de fin de vie •Autorisez vous votre mandataire à accéder à l’ensemble de vos renseignements médicaux •Souhaitez vous préciser certaines valeurs ou croyances qui devraient guider les décisions prises en votre nom Éclairage : Des directives claires évitent à vos proches de devoir prendre des décisions difficiles sans connaître vos intentions. 3. Gestion de vos biens en cas d’inaptitude Votre mandat peut prévoir des pouvoirs étendus ou limités. •Comment souhaitez vous que vos finances soient administrées •Autorisez vous votre mandataire à vendre certains biens, gérer des placements ou administrer une entreprise •Souhaitez vous imposer des limites, des conditions ou des obligations de reddition de comptes •Désirez vous prévoir un mécanisme de surveillance ou de vérification par une tierce personne Éclairage : Une planification précise protège votre patrimoine et réduit les risques d’erreurs ou d’abus. 4. Soutien à vos proches Votre mandat peut également prévoir la continuité de certains engagements personnels. •Souhaitez vous que votre mandataire puisse continuer à soutenir financièrement certains proches •Désirez vous prévoir des directives concernant le soin de vos enfants ou d’un proche vulnérable •Souhaitez vous que certaines habitudes familiales, traditions ou responsabilités soient maintenues Éclairage : Ces dispositions permettent d’assurer une continuité dans vos engagements familiaux ou personnels malgré l’inaptitude.